Tu patrimonio, tu libertad, tu futuro.
Si eres médico especialista o ingeniero minero, sabes lo que significa construir una profesión de alto nivel: años de estudio, especialización, exigencia, responsabilidad y jornadas intensas.
También sabes que tus ingresos no se reducen a un sueldo. Tus rentas pueden tener distintos orígenes, estructuras y tratamientos, y requieren decisiones coordinadas para que tu patrimonio no esté disperso, no se diluya innecesariamente en impuestos y no te exija un tiempo que hoy no tienes.
Trabajo directamente contigo porque conozco tu realidad: entiendo cómo se generan tus ingresos, qué valoras y qué quieres preservar.
Diseño una arquitectura patrimonial que ordene tus ingresos, inversiones y decisiones tributarias para sostener la vida que has elegido, proteger tu patrimonio y proyectarlo hacia el futuro.
Tu patrimonio. Tu libertad. Tu futuro.
Quién es James SmithHas construido mucho más que un patrimonio.
Trabajas, te sacrificas y tomas decisiones para lograr lo que valoras.
Cuando el patrimonio alcanza un nivel de complejidad que requiere conocimientos especializados, mi trabajo es ordenarlo, protegerlo y proyectarlo.
El valor de tu patrimonio es decidir con libertad, vivir con tranquilidad, disfrutar de los que amas y hacer lo que realmente importa.
Hay momentos de duda, decisiones que tomar y una conversación de fondo.
Soy James Smith. Considero tu historia y tus proyectos. Juntos evaluamos qué conviene reestructurar y qué puede abrir nuevas posibilidades.
Aporto la perspectiva externa e independiente.
La decisión final es tuya.
Las herramientas están al servicio de tus decisiones. No al revés.
Más de 30 años de experiencia en el mercado financiero respaldan mi trabajo. Tengo estudios en Literatura y Humanidades en la Universidad de Santiago de Chile, un Diplomado en Inversiones para el Largo Plazo por la Pontificia Universidad Católica de Chile y soy Asesor Acreditado ante la Comisión para el Mercado Financiero, a través del CAMV.
El patrimonio está al servicio de la vida que quieres vivir.
El patrimonio puede crecer sin estar organizado en función de lo que quieres lograr con él. No se trata solo de cuánto tienes: libertad para decidir sin depender de un ingreso, autonomía para sostener tus propias decisiones y un legado que llegue a quienes eliges.
Tu propósito ya existe. Juntos construimos la arquitectura que lo sostiene.
Sentido del patrimonioUn método, no una improvisación.
COMPRENDER
Valoramos tu historia, tus aspiraciones y tu proyecto.
DEFINIR
Situamos ese proyecto, reconociendo sus condiciones, límites y posibilidades.
DISEÑAR
Elaboramos la arquitectura patrimonial adecuada a la realidad y al proyecto.
IMPLEMENTAR
Activamos las decisiones y herramientas que tienen sentido para el proyecto.
ACOMPAÑAR
Sostenemos la arquitectura. La ajustamos cuando cambia la normativa, el mercado o tu propio ciclo de vida.
Tu patrimonio tiene más de una dimensión.
Retiro, inversión, tributación y legado. Cuatro pilares, y en cada uno hay algo que atender.
Tener altos ingresos no garantiza sostener tu forma de vida mañana. Tu tranquilidad depende de planificarlo a tiempo.
Tener el dinero repartido en distintas cuentas no es invertir: solo lo mantiene ocioso. Tu patrimonio pierde valor real.
Tener un APV no alineado con tu Global Complementario es un ahorro más.
Tener claro a quién quieres beneficiar no basta si no queda estructurado en un instrumento.
El método se traduce en decisiones.
Retiro, inversión, tributación y legado son un todo, pero no pesan igual. Construimos una arquitectura coherente con lo que cada persona quiere conseguir o necesita.
Formar el capital necesario para sostener tu forma de vida cuando dejes de generar ingresos. Definimos cuánto necesitas ahorrar para llegar a esa etapa financiado.
Hacer crecer tu capital diversificándolo según tu horizonte de inversión y el riesgo que estás dispuesto a asumir.
Usar los beneficios y exenciones que contempla la legislación tributaria, para pagar solo el impuesto que corresponde.
Transferir tu patrimonio a quienes quieres, mediante seguros de vida, y no cuando ya sea tarde para hacerlo bien.
Una relación, no una transacción.
No es un plan que se arma una vez y se olvida: se ajusta contigo, a medida que las cosas cambian.